فناوری تنظیم کننده(Regulatory technology) چیست؟

فناوری تنظیم کننده (Regtech) مدیریت فرآیندهای نظارتی در صنعت مالی از طریق فناوری است.

وظایف اصلی فناوری تنظیم کننده شامل نظارت ، تنظیم گزارش و انطباق نظارتی است.

فناوری تنظیم کننده (Regtech) متشکل از گروهی از شرکت ها است که از فناوری رایانش ابری

از طریق نرم افزار به عنوان سرویس (SaaS) برای کمک به مشاغل و مقررات کارآمد و ارزانتر استفاده می کنند.

Regtech به فناوری تنظیمی نیز معروف است.

شناخت فناوری تنظیم کننده

شناخت فناوری تنظیم کننده جامعه ای از شرکت های فناوری است که چالش های ناشی از اقتصاد مبتنی بر

فناوری را از طریق اتوماسیون حل می کند. افزایش محصولات دیجیتالی باعث افزایش نقض داده ها ، هک های

سایبری ، پولشویی و سایر اقدامات جعلی شده است. با استفاده از داده های بزرگ و فناوری یادگیری ماشین ،

این فناوری  با ارائه داده هایی در مورد فعالیت های پولشویی که به صورت آنلاین انجام می شود ، خطر ابتلا

به بخش انطباق شرکت را کاهش می دهد  فعالیت هایی که به دلیل افزایش بازارهای زیرزمینی بصورت آنلاین ، ممکن است

یک تیم انطباق سنتی محرمانه نباشد. ابزارهای این فناوری به دنبال نظارت بر معاملات انجام شده

به صورت آنلاین در زمان واقعی هستند تا مسائل یا بی نظمی های حوزه پرداخت دیجیتال را شناسایی کنند.

هر فروشنده ای به موسسه مالی منتقل می شود تا فعالیت تقلبی را انجام دهد یا تعیین کند.

موسساتی که تهدیدهای احتمالی امنیت مالی را در همان اوایل شناسایی می کنند ، قادر به کاهش خطرات و هزینه های

مرتبط با از دست رفتن بودجه و نقض داده ها هستند. شرکت های این فناوری با استفاده از

رایانش ابری و داده های بزرگ برای به اشتراک گذاشتن اطلاعات با موسسات مالی و نهادهای نظارتی همکاری می کنند.

رایانش ابری یک فناوری کم هزینه است که در آن کاربران می توانند داده ها را به سرعت و ایمن با نهادهای دیگر به اشتراک

بگذارند.

تاریخچه فناوری تنظیم کننده

تاریخچه فناوری تنظیم کننده به دنبال بحران مالی 2008 ، افزایش مقررات بخش مالی آغاز شد.

همچنین در استفاده از اخلالگرانه فناوری در بخش مالی افزایش یافت. دستیابی به موفقیت در فناوری منجر به افزایش

تعداد شرکت های فین تک می شود که برای ارتقا تجربه مشتری و تعامل با موسسات مالی ، محصولات

مبتنی بر فناوری را ایجاد می کنند. اعتماد به داده های مصرف کننده برای تولید محصولات دیجیتال باعث نگرانی

نهادهای نظارتی شده است که خواستار قوانین بیشتری در مورد استفاده و توزیع حریم خصوصی داده ها هستند.

همراهی اقدامات و قوانین نظارتی بیشتر با بخشی که به فناوری بیشتر متکی هستند ، نیاز به فناوری نظارتی

را ایجاد می کند. از اواسط سال 2018 ، مقررات زدایی در ایالات متحده  همانطور که در لغو

قوانین اصلاحات و مصرف كنندگان دود-فرانك وال استریت (Dodd-Frank) مشاهده شد

منجر به کندی در معاملات مالی شرکت های این فناوری شده است ، هر چند رعایت هنوز هم

باید بار را به سمت اتوماسیون بیشتر سوق دهید. روشهای کلیدی فناوری تنظیم کننده مدیریت فرآیندهای نظارتی

در صنعت مالی است. وظایف اصلی فناوری تنظیم کننده شامل نظارت ، تنظیم گزارش و انطباق نظارتی است.

این مجموعه از گروهی از شرکتها تشکیل شده است که به مشاغل کمک می کند تا مقررات را به نحو احسن و ارزانتر رعایت کنند.

ویژگی های فناوری تنظیم کننده

برخی از ویژگی های این فناوری شامل چابکی ، سرعت ، یکپارچه سازی و تجزیه و تحلیل است.

این فناوری می تواند به سرعت از طریق فناوری های بارگیری استخراج و انتقال ، مجموعه داده های

به هم ریخته و بهم پیوسته را جدا و سازماندهی کند. همچنین می توان از فناوری تنظیم کننده برای تولید

سریع گزارش استفاده کرد. همچنین می تواند برای اهداف ادغام مورد استفاده قرار گیرد تا راه حل هایی

در مدت زمان کوتاهی اجرا شوند. سرانجام ، این فناوری از ابزارهای تحلیلی برای استخراج مجموعه

داده های بزرگ و استفاده از آنها برای اهداف مختلف استفاده می کند. برنامه های این فناوری

در حوزه های مختلف فضای مالی و نظارتی فعالیت می کند. تعدادی از پروژه هایی که فناوری تنظیم کننده به طور خودکار

انجام می شود شامل نظارت بر کارمندان ، مدیریت داده های انطباق ، جلوگیری از تقلب و قابلیت های ردیابی حسابرسی است.

یک تجارت این فناوری نمی تواند فقط با هیچ نهاد مالی یا مقام نظارتی همکاری کند زیرا ممکن است

اهداف و استراتژی های مختلفی با طرف های دیگر داشته باشد. به عنوان مثال ، یک رکتک که می خواهد تقلب

در کارت اعتباری را در اکوسیستم پرداخت دیجیتال شناسایی کند ، ممکن است با یک شرکت سرمایه گذاری در ارتباط با فعالیت

کارمندان خود به صورت آنلاین یا کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) که ممکن است موضوع فعلی

آن افزایش باشد ، رابطه برقرار نکند.

مطالب مرتبط